Contratos por diferencia (El comercio de CFDs se ha vuelto extremadamente popular. Son instrumentos a través de los cuales se intercambia la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo subyacente, sin necesidad de adquirir directamente el activo. A través de los CFD, los operadores pueden negociar con diversos activos financieros como divisas, índices, acciones, etc.
Hay muchos corredores en línea que ofrecen estos instrumentos. Pero, ¿quiénes son los mejores corredores de CFD en 2022? A la hora de elegir los mejores brokers de CFD, los aspectos esenciales que hay que analizar son la fiabilidad, la regulación, el coste, la calidad de los productos y los servicios. Esta revisión del broker de CFDs AtoZ Markets revela los mejores brokers de CFDs en los que puede confiar en 2022.
¿Qué es un corredor de CFD?
Un corredor de CFD es un proveedor de servicios financieros autorizado a ofrecer la posibilidad de operar mediante contratos por diferencia. El instrumento financiero es un contrato entre dos partes (corredor y operador) y es, por tanto, un activo OTC (Over The Counter).
Los CFDs suelen ser creados por los propios brokers y suelen ofrecer varias opciones como CFDs sobre Forex, Materias Primas, Acciones, ETFs, Criptodivisas, etc. En algunos casos, estos corredores ofrecen otros activos, como apuestas por diferencias o spread bets (no disponibles en Europa), opciones vainilla y otros instrumentos de negociación.
Pero, ¿qué es lo más importante a la hora de elegir un broker de CFDs?
Pues nada menos que lo de siempre: las circunstancias personales. Y estas circunstancias no sólo varían dentro de cada país, sino también entre países.
No es lo mismo un ciudadano estadounidense que gana 100.000 dólares al año que otro que gana 15.000 dólares, y mucho menos un ciudadano de Nigeria que gana 3.000 dólares al año.
Tampoco es lo mismo alguien que quiere operar a largo plazo que alguien que quiere operar con alta frecuencia.
Podemos estar seguros de que, dependiendo de las circunstancias, encontraremos corredores más adecuados que otros.
Los mejores brokers para operar con CFDs
Pues bien, para facilitarte un poco las cosas, hemos incluido en esta lista de brokers de CFDs una selección de los que posiblemente sean los 7 mejores brokers de CFDs del momento.
Hay muchas cosas que analizar a la hora de elegir estos brokers, pero he intentado elegir los más fiables, con los mejores servicios y productos, y con la mejor reputación.
Es cierto que me he dejado muchos en el tintero en esta revisión de brokers de CFDs, especialmente algunos de tus favoritos, pero no podemos poner más de 7 en el ranking.
Además, la diferencia entre los mejores es muy pequeña.
Hay muchos otros brokers de alta calidad que merecen estar en esta lista de brokers de CFDs. Quizás lo hagan en el futuro si veo que mejoran su producto.
Una cosa importante a tener en cuenta es que la gran mayoría de estos corredores también se consideran corredores de Forex, si no todos.
Por ahí verás a mucha gente separando, y es cierto que hay algunos mejores que otros en los diferentes grupos de activos, pero básicamente todos realizan operaciones con esta guía de trading en formato CFD.
Por ello, todos los corredores de divisas con oficinas en Europa tienen que cumplir con las normas de CFD de la ESMA.
¿Por qué?
Bueno, por lo que se ha dicho, los productos de Forex que ofrecen son en realidad CFD de divisas.
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Brokers de CFDs recomendados
En esta lista de brokers de CFDs, vamos a ver esos 7 mejores brokers del mercado, aunque no en particular en ningún orden de preferencia.
eToro
El primero en nuestra lista de brokers de CFDs es este broker chipriota que empezó siendo pequeño pero que en poco tiempo se convirtió en la referencia mundial de la negociación social de CFDs, broker del que es líder indiscutible en el mundo.
Hoy se ha expandido y tiene oficinas en Chipre, Londres, Estados Unidos y Australia.
En cuanto a la flexibilidad de la operativa, es incluso mejor que los dos brokers anteriores, ya que podemos invertir en él desde lotes de 50 dólares, al menos en CFDs de acciones.
Por ejemplo, si Apple está a 150 dólares, podemos operar con ella en eToro sólo poniendo 50 dólares en el margen. Si elegimos un apalancamiento de 5:1 (el máximo en Europa), estaremos negociando un lote de 250 dólares valorado en Apple, es decir, aproximadamente 1,7 acciones.
Compare esto con tener que comprar un mínimo de 10 acciones, que serían 1.500 dólares, y vea la diferencia.
Por lo tanto, es una opción excepcional para operar para los pequeños inversores.
La flexibilidad es máxima. También lo es el depósito mínimo, que es muy asequible.
A esto hay que añadir que no hay comisiones aparte del diferencial.
Veamos los principales costes de este corredor:
- Diferencial de la manzana: 0,38
- Spread SP500: 0,75
- Diferencial del oro: 0,45
- Long Swap Apple: 9% anual aproximado
- Long Swap SP500: 5% (igual)
- Intercambio de oro largo: 4% (igual)
La plataforma es marca de la casa e incluye todas las interacciones de la comunidad social.
XTB
El segundo en esta lista de brokers de CFDs es este viejo conocido del mercado europeo, el broker polaco XTBque también cotiza en la bolsa de ese país y puede presumir de ser uno de los mayores brokers del mundo.
Un broker con más de 2.000 instrumentos con el que no nos faltarán oportunidades para operar en los más variados mercados del mundo.
En este caso, comenzamos con los corredores un poco más exigentes en términos de depósito y operaciones. Es decir, los que son mejores para los comerciantes con mayor poder adquisitivo.
La principal diferencia se encuentra inmediatamente en la negociación de CFD sobre acciones.
Además del diferencial, que en este caso será pequeño, tenemos que pagar una comisión mínima, que va desde el 0,08% del nominal, o desde 8 dólares. En otras palabras, no podremos operar por menos de 8 dólares en el mercado.
Esto significa que tenemos que pagar 16 dólares cuando compramos y vendemos un título.
Esto hace que no sea una buena opción para operar con pequeños nominales.
- Spread Apple: 8 USD de comisión
- Spread SP500: 0,6
- Diferencial del oro: 0,35
- Manzana de intercambio larga: Aproximadamente. 8%
- Long Swap SP500: aprox. 5%.
- Canje de oro largo: aprox. 5%.
Las plataformas se llaman XStation y Metatrader 4.
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Plus500
¿Quién no conoce a este broker de CFD por el patrocinio que tiene con el Atlético de Madrid?
Además,
Plus500
ha dado el salto con salida a bolsa incluida, formando parte del FTSE 250 de Londres.
En términos de regulación, es un broker similar a XM, con oficinas en Londres, Australia, Chipre y Singapur.
Poco más se le puede pedir en términos de normativa.
La ventaja para los que operan bajo el paraguas de Australia (ASIC) o Singapur, por ejemplo, es que pueden disfrutar de un mayor apalancamiento, 20 en el primero y 10 en el segundo para los CFD sobre acciones. Pero esto sólo está disponible para los comerciantes internacionales, no para los europeos.
En general, tiene condiciones asequibles para los pequeños y medianos comerciantes, que no tendrán que pagar un mínimo. A ello contribuye también un depósito mínimo de 100 dólares, que lo hace perfectamente alcanzable para todos los operadores.
Veamos los diferenciales particulares (que varían constantemente):
- Spread Apple: 0.3
- Spread SP500: 0,45
- Diferencial del oro: 0,37
- Swap largo Apple: -11,4% (anual aproximado)
- Long Swap SP500: -4,92% (igual)
- Intercambio de oro largo: 4% (igual)
La plataforma es la tecnología propia tan conocida por el mercado. Aunque no es tan rico como el Metatrader, es más que suficiente para operar en buenas condiciones.
Naga
Naga es un broker de origen alemán que opera en el mercado europeo y parte del mundial, por lo que la mayoría de los clientes de Europa y América Latina pueden abrir una cuenta con él.
El broker opera desde diferentes filiales, aunque la mayoría de los servicios de negociación se prestan desde la de Chipre. Sin embargo, la empresa está bajo el paraguas de la normativa europea.
Este corredor tiene dos características principales:
1 Ofrece una gran variedad de instrumentos de negociación e inversión
No sólo tenemos operaciones con CFDs sobre materias primas, divisas, acciones, índices o criptodivisas, sino que también es posible comprar acciones en efectivo o negociar criptodivisas reales, siendo uno de los pocos brokers del mundo que ofrece estas características.
2 Además es un broker de comercio social. Esto significa que se puede hacer copy trading, aunque en este caso sólo en el mercado de CFD.
Estas dos características lo convierten en un broker clave en el mercado internacional, ya que es casi único en estos servicios ya que no conocemos ningún broker que ofrezca CFDs, acciones en efectivo, criptodivisas reales más su monedero privado, y además trading social.
Además, al estar respaldado por una empresa alemana, está hecho por un corredor que parece bastante serio.
Si desea operar con un corredor regulado, abra una cuenta con cualquiera de los corredores que se indican a continuación:
Mercados.com
El broker europeo ha seguido creciendo y se ha convertido en uno de los que tiene una oferta global más importante. Esto puede verse en las diferentes jurisdicciones desde las que opera, siendo las principales el Reino Unido y Chipre.
Al igual que otros brokers como eToro o XTB, Markets. com ha aprovechado la oferta de acciones en efectivo, que pueden ser contratadas en una de sus filiales. Además, tenemos una gran oferta de activos de CFD, con miles de contratos para negociar.
Algo especialmente interesante de este broker es la gran flexibilidad para operar en los mercados de valores, ya que se pueden comprar acciones individuales de los mercados europeos sin tener que pagar una comisión mínima de negociación. La principal comisión a pagar es la incluida en el spread y eso es una bendición para el trader, especialmente si no tiene un gran capital y no puede comprar grandes paquetes en el mercado.
XM
XM comenzó sin hacer ruido, pero con el tiempo se ha consolidado como uno de los mejores corredores de CFD del mundo.
Comenzó con su sede en Chipre, pero a lo largo de los años se ha expandido por todo el mundo, compitiendo por el cara a cara con los grandes de antaño, abriendo oficinas en el Reino Unido (su actual sede), Australia o Belice.
Con más de 1.000 instrumentos tiene variedad más que suficiente para cualquier operador.
Es decir, tenemos los índices clásicos, las materias primas, las divisas y, como mínimo, las 1.000 acciones más líquidas del mundo.
El tamaño mínimo de las operaciones en CFD sobre acciones suele ser de unos 10 valores, lo que es aceptable para los mercados de Europa, con precios bajos, pero más complicado para el mercado de Estados Unidos, con precios de activos bastante altos, en general.
Aun así, si somos un pequeño operador podemos operar en estos mercados europeos sin ningún problema.
Sin duda, uno de mis favoritos para los pequeños traders si lo que queremos es operar con CFDs de acciones ya que no cobra comisiones por ellos y podemos operar de forma asequible. Por no hablar del mínimo para abrir una cuenta, que es casi 0.
Veamos los costes, comisiones y diferenciales típicos de activos muy populares como Apple, el S&P500 y el oro.
- Diferencial de la manzana: 0,15
- Spread SP500: 0,70
- Diferencial del oro: 0,30
- Intercambio largo Apple: -5,38%
- Swap largo del SP500: -5 aprox.
- Intercambio largo de oro: - 4 aprox.
Las plataformas son las clásicas: Metatrader 4 y 5.
Si desea operar con un corredor regulado, abra una cuenta con cualquiera de los corredores que se indican a continuación:
AvaTrade
El corredor irlandés es uno de los viejos veteranos del mercado. Este broker es uno de los más regulados del mundo. Nada menos que 6 regulaciones mundiales tiene este broker, entre las cuales tiene la de Japón y Australia, además de la de Irlanda. Cada uno de estos reglamentos sirve para diferentes regiones. Los clientes europeos tendrán que abrir una cuenta en la filial irlandesa.
En cuanto a los mercados, ofrece toda la gama posible de mercados mundiales, con una oferta especial muy interesante de CFD sobre opciones de divisas vainilla. En los mercados, destaca por ser un broker con unos de los spreads y costes más bajos de todo el mercado.
También es un broker con una buena gama de plataformas de negociación, destacando la propia con la que se puede operar en opciones y en todos los mercados, como acciones, índices, etc. También cuenta con Metatrader 4 y 5.
Otra cosa por la que destaca AvaTrade es su servicio de atención al cliente, uno de los más amplios que podemos encontrar, con números de teléfono en diferentes idiomas y varias opciones de contacto con el cliente.
Comparación de brokers de CFDs
Pues bien, ya hemos visto estos siete brokers y sus principales características en esta comparativa de brokers de CFD.
Por supuesto, ha sido una revisión de brokers de CFDs excesiva y quedan muchas otras cosas por revisar más profundamente, como la calidad de la ejecución, la oferta de mercados de divisas o criptomonedas, la atención al cliente, etc.
Pero más o menos la calidad de estos corredores hace que la mayoría de esas cosas estén bastante equilibradas.
Como hemos visto en esta lista de brokers de CFD, muchas de estas empresas cotizan en bolsas europeas, por lo que estamos hablando de empresas con los más altos niveles de regulación, sin olvidar que todas ellas tienen oficinas y están supervisadas por las autoridades del Reino Unido, la Financial Conduct Authorities (FCA).
Asimismo, la mayoría de estos brokers también están registrados en otras normativas de máxima fiabilidad, como la ASIC australiana o la FCA británica.
Una de las cosas en las que sí varían estos brokers de unos a otros es en el tema de las comisiones, que dependiendo del producto pueden ser mejores en un caso u otro.
Si desea operar con un corredor regulado, abra una cuenta con cualquiera de los corredores que se indican a continuación:
Sin embargo, recuerde que en esta comparativa de brokers de CFDs, aquí sólo estamos comparando tres activos y que esto no significa que en el resto de CFDs las diferencias sean las mismas.
| Spread o comisión en moneda | Manzana | S&P500 | Oro |
| XM | 0.15 | 0.70 | 0.30 |
| Plus500 | 0.30 | 0.45 | 0.37 |
| eToro | 0.38 | 0.75 | 0.45 |
| XTB | $8 | 0.60 | 0.35 |
| AvaTrade | 0.22 | 0.50 | 0.34 |
| Mercados.com | 0.20 | 0.50 | 0.30 |
Los mejores brokers para CFDs de acciones
De todos los puntos de comparación de brokers de CFDs este es el más interesante, al menos desde mi punto de vista.
Esto es así porque el mercado de valores es el más rico y dinámico de los mercados financieros del mundo y no todos los corredores lo ofrecen. Lo más habitual es ofrecer CFD sobre índices o materias primas.
En todos los corredores que hemos visto vamos a tener una oferta importante y más que suficiente de acciones. Con los principales 1.000 valores mundiales tendremos suficiente para poder operar los mercados de forma eficiente y dinámica.
Estos spreads, sin embargo, son totalmente aceptables para un precio nominal del activo considerado en 200 dólares (precio de Apple al hacer esta comparación de brokers de CFD).
El hecho de cobrar una comisión mínima significa que un pequeño inversor que quiera comprar sólo 1.000 dólares de Apple tiene que pagar una cantidad bastante elevada por una cuenta pequeña.
Por ejemplo, en Plus500, 1.000 dólares equivaldrían a la compra de 5 CFDs de Apple, que con el spread nos dejaría una comisión de 1,5 dólares en el primer tramo (lo mismo sería en la venta).
Recordemos que esto es para Apple, y que podría cambiar para otros mercados en Europa.
Ahora, las cosas cambian cuando entran los costes de los intercambios.
A estas alturas de nuestra revisión de brokers de CFDs, ya hemos visto que el broker más caro es Plus500 y posiblemente el más barato sea XTB.
Los corredores de CFDs eToro y XM están en el medio.
Si lo que queremos es operar a medio plazo, con muchos meses manteniendo nuestras operaciones, o quizás años, entonces deberíamos ver si la opción de Plus500 merece la pena. Esta última me parece mejor situada para posibles operaciones de semanas o un par de meses como máximo.
Como ves, el análisis se complica y aquí vamos a tener que mirar bien qué queremos hacer con nuestro trading y cuál es nuestra situación financiera.
Mejor broker de CFDs sobre índices
En cuanto al índice S&P 500, las cosas parecen estar bastante igualadas, aunque en este caso gana Plus500, seguido de los corredores de CFD AvaTrade y Markets.com.
Si lo que quieres es hacer day trading, entonces los brokers con spreads más bajos serían los adecuados.
Ahora bien, si quieres hacer swing trade estas diferencias no son tan importantes.
Mejor corredor de CFD sobre materias primas
Si lo que queremos es operar con oro, nuestra lista de brokers de CFDs muestra que los brokers XM, CMC e IG son los que tienen el spread más bajo.
Los más caros en este caso serían los brokers de CFDs como eToro y Plus500.
Como en el caso de los índices, estas diferencias serían insignificantes si lo que buscamos es el swing trading.
En cuanto a las demás materias primas, habría que examinarlas una por una.
Es posible que si quieres operar con petróleo puedas encontrar otros brokers con mejores costes. Puedes ver más sobre esto en el mejor broker de CFDs para el petróleo.
Revisión del broker de CFDs - ¿Cuál es el broker de CFDs más barato?
Pregunta difícil, ¿no crees?
Como hemos visto a lo largo de esta revisión de brokers de CFD, el que es más barato en acciones no tiene por qué serlo en índices, y lo mismo para las materias primas o incluso las criptodivisas, que no hemos incluido en esta lista de brokers de CFD.
Algunos corredores de CFDs serán mejores para mantener posiciones a largo plazo mientras que otros serán mejores para operar más a corto plazo.
También hay que tener en cuenta otros detalles extra muy importantes, como que eToro es un broker más caro que sus competidores en general, pero porque es el mejor broker de trading social del mercado, lo que añade algunos servicios extra que sus competidores no ofrecen. Una opción a considerar sin duda.
Conclusión de la comparación de brokers de CFDs: ¿Cuál es el mejor broker de CFDs?
Espero que con esta comparativa de brokers de CFDs pueda ayudarte a elegir el mejor broker de CFDs o al menos el que mejor se adapte a tus circunstancias.
Está claro que si quieres abrir una cuenta de 500 o 2.000 dólares, es mejor hacerlo con los brokers más flexibles, como eToro, Plus500 o XM, especialmente si vas a operar con CFDs de acciones.
En el caso de XTB, por ejemplo, si quisiera abrir una cuenta de CFD de acciones, no lo haría con menos de 5.000 dólares, para aplicar una estrategia de diversificación adecuada. De verdad, no me canso de insistir en lo importante que es esto.
Ahora, en los CFDslo más importante no es tanto el broker como saber operar con élque es lo mismo que saber operar en general.
Eso es más complicado y no hay ninguna guía que pueda enseñarte a ser un trader competente.
Eso sólo se consigue con años de experiencia y mucho estudio.
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