La Reserve Bank of Australia s'est associée à plusieurs institutions du secteur financier pour lancer un "pilote en direct" de la monnaie numérique de la banque centrale.
"Le projet implique des participants sélectionnés de l'industrie qui démontrent les cas d'utilisation potentiels d'une CBDC en utilisant une CBDC pilote à échelle limitée qui est une véritable créance numérique sur la Reserve Bank", a déclaré la RBA.
Les partenaires comprennent la Commonwealth Bank of Australia, Australia and New Zealand Banking Corp, Mastercard et d'autres sociétés de fintech.
La RBA a également annoncé qu'elle avait signé un accord de partenariat avec le Digital Finance Cooperative Research Centre (DFCRC), un institut de recherche financière basé à Sydney, afin d'étudier les "cas d'utilisation potentiels et les avantages économiques d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) en Australie". Le DFCRC a aidé le RBA à sélectionner les acteurs du secteur qui participeraient au projet pilote.
Le projet débutera le 31 mars et se terminera le 3 mai. Un rapport final sur les résultats, comprenant une évaluation des cas d'utilisation proposés par les participants, sera publié le 30 juin. L'automatisation fiscale, les paiements hors ligne et une CBDC pour un commerce Web3 fiable figurent parmi les 14 cas à l'essai.
Brad Jones, gouverneur adjoint de la RBA chargé des systèmes financiers, a expliqué que le projet pilote et la recherche avec la DFCRC seraient menés en parallèle afin d'atteindre deux objectifs : offrir des possibilités d'apprentissage pratique au secteur financier et améliorer la compréhension des décideurs politiques sur la manière dont une CBDC pourrait soutenir l'économie australienne.
David Lavecky, dont l'entreprise de blockchain CANVAS a été sélectionnée pour le projet pilote, a déclaré que son entreprise est chargée d'explorer l'utilisation d'une CBDC dans les transactions de change tokenisées (FX).
Le PDG de CANVAS a décrit les marchés des changes et des transferts de fonds comme étant "énormes", avec des transactions quotidiennes atteignant des milliers de milliards de dollars. M. Lavecky a souligné que les transactions sur ces marchés se faisaient encore à un rythme lent.
Il a déclaré que les CBDC et autres actifs numériques ont le potentiel de transférer des fonds plus rapidement et à moindre coût que les systèmes "traditionnels". L'utilisation de monnaies numériques permettra également à ces marchés de fonctionner en dehors des heures de bureau habituelles.
"Par exemple, lorsque vous envoyez de l'argent en Nouvelle-Zélande depuis l'Australie, la limite était fixée à 13 ou 14 heures", ajoute M. Levacky. "Donc, une grande partie de cette friction et de cette capacité est éliminée lorsque vous commencez à passer aux monnaies numériques et aux CBDC."
M. Lavecky a reconnu les problèmes de confidentialité liés à l'utilisation des CBDC et a déclaré qu'il s'agirait d'un des facteurs examinés par toutes les parties concernées. Toutefois, M. Lavecy a déclaré que le projet viserait davantage à déterminer s'il serait utile de déployer une CBDC en évaluant ses cas d'utilisation potentiels.
Eli Ben-Sasson, cofondateur et président de StarkWare, qui fournit le réseau pour le pilote de la RBA, a décrit le projet comme "une étape importante dans le voyage" pour intégrer la blockchain dans la finance traditionnelle.
M. Ben-Sasson a déclaré que plusieurs cas d'utilisation bénéfiques peuvent prouver au public que les monnaies numériques ne sont pas un "battage médiatique vide". Il a déclaré qu'il était important de comprendre la "meilleure" façon d'aborder le projet.
StarkWare soutient le projet de l'ABR avec son moteur de rollup à connaissance zéro appelé StarkEx. Le rollup à connaissance zéro est une méthode permettant d'améliorer l'efficacité d'un réseau sous-jacent - Ethereum dans le cas de la RBA - en traitant les transactions sur un réseau distinct, puis en les compilant avant de les renvoyer au réseau principal.
La technologie utilise des preuves à connaissance zéro, ce qui signifie que les transactions peuvent être vérifiées sans fournir de détails.
Autres pays intéressés par la CBDC
Les pays du monde entier ont exprimé leur intérêt pour le développement de leurs propres CBDC. Par exemple, la Chine a commencé à mettre en place le yuan numérique l'année dernière. Le gouvernement chinois encourage également les habitants et les visiteurs à utiliser le yuan numérique pour diverses transactions quotidiennes.
Par rapport à la Chine, les États-Unis et la Grande-Bretagne sont légèrement en retard en termes d'adoption des CBDC. Cependant, le président américain Joe Biden a déjà créé un cadre pour la régulation des crypto-monnaies, qui implique également la création du dollar numérique. Entre-temps, un gouverneur adjoint de la Banque d'Angleterre a admis que le Royaume-Uni n'était pas prêt à émettre une CBDC en raison du manque de ressources technologiques.
